QUI SOMMES-NOUS ?
Après plus de dix années dans le secteur financier, en France, au Luxembourg et en Suisse, j’ai choisi de mettre mon expérience au service de l’accompagnement patrimonial et des projets de mes clients.
J’ai créé AVELTIA en 2026 avec une idée simple : exercer ce métier avec exigence et transparence, dans une relation de confiance construite pour durer. Je voulais également conserver la liberté de choisir mes partenaires, de bâtir mes recommandations et de développer le cabinet selon ma propre vision du métier.
AVELTIA n’est adossé à aucun réseau bancaire ou assurantiel. Cette liberté me permet de sélectionner, parmi les partenaires et solutions référencés par le cabinet, ceux que je considère les plus pertinents pour chaque situation.
Aujourd’hui, je peux ainsi exercer mon métier comme je l’avais imaginé : avec proximité, responsabilité et une attention constante portée à la qualité de l’accompagnement.
Pierre Blasco
STATUTS & RÉGLEMENTATION
AVELTIA exerce ses activités sous plusieurs statuts professionnels enregistrés au Registre unique de l’ORIAS.
Le statut de Conseiller en investissements financiers encadre les prestations de conseil portant sur les instruments financiers et impose notamment des obligations de connaissance client, d’adéquation, d’information et de traçabilité.
Le statut de Courtier d’assurance permet au cabinet d’accompagner ses clients dans la sélection et la mise en place de solutions d’assurance, d’épargne, de retraite et de prévoyance.
Le statut de Courtier en opérations de banque et en services de paiement permet d’intervenir sur certains besoins de financement, dans le respect du périmètre d’activité déclaré.
AVELTIA Conseil & Patrimoine est adhérent de la CNCGP, association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers. Les statuts du cabinet peuvent être vérifiés sur le registre public de l’ORIAS.
NOS ENGAGEMENTS
Au-delà des solutions proposées, notre manière de travailler repose sur des engagements qui guident chaque étape de la relation.
Prendre le temps de comprendre votre situation, vos objectifs, vos contraintes et vos priorités avant de formuler une recommandation.
Vous présenter des analyses structurées et des recommandations compréhensibles, afin que vos décisions puissent être prise de manière éclairée.
Comparer les solutions pertinentes au regard de votre stratégie et vous informer clairement de leurs caractéristiques, risques et frais.
Faire évoluer les recommandations lorsque votre situation, vos projets ou l’environnement économique et réglementaire le nécessitent.
NOTRE RÉMUNÉRATION
Selon la nature de la mission et des solutions mises en œuvre, la rémunération d’AVELTIA peut prendre la forme d'honoraires de conseil et/ou de commissions versées par les partenaires ou producteurs de solutions. Ces modalités sont présentées de manière transparente avant tout engagement.
Lorsqu’une mission donne lieu à une facturation directe, les honoraires sont convenus avec vous avant le début de la prestation. Selon son périmètre, ils rémunèrent l’analyse de votre situation, l’élaboration des recommandations ainsi que, le cas échéant, l’accompagnement à leur mise en œuvre ou leur suivi.
Lorsqu’une solution est mise en place par l’intermédiaire d’AVELTIA, le cabinet peut percevoir une commission versée par le partenaire ou le producteur. Selon la solution, cette rémunération peut intervenir à la souscription et/ou dans la durée, et être calculée notamment sur les montants investis, versés ou financés, ou sur les encours suivis.
Contact
Un premier échange pour comprendre votre situation, vos objectifs et voir comment AVELTIA peut vous accompagner.
